Спекуляции VS инвестиции


Нужно почаще писать в бложег. Иначе дисциплина пропадает. И засесть за процесс переложения своих мыслей в удобочитаемую форму в виде букв и цифр порою очень трудно себя заставить.

Недавно в блоге одного известного чувачка в наших уж больно узких кругах проскочил интересный пост-разбор в примерах на тему трейдинга и инвестиции. Срач в комментах между автором и Спрутелло определенно доставляет. Читай их полностью!

Темка мне эта интересна. И я хотел вставить свои 5 копеек. Но пока собирался, свои 5 копеек нежно вставил всеми нами любимый стильный сутенер вся Руси.

Итак, обсосем эту темку со всех сторон

Вводная

Я сам отношусь к новичкам. Но не диванным теоретикам, а практикам. Тему акций-хуякций-облигаций и прочих финансовых инструментов изучаю всего пару-тройку месяцев, ибо благодаря успешной работе СайтБрокера стали появляться «лишние» деньги.

ЫЫЫ. Лишних денег не бывает =)

Мой портфель более чем скромный и на данный момент не превышает 150к деревянных. В нем всего несколько акций различных компаний, за которыми я пока успеваю следить, читая публичные новости и прогнозы от банков и инвестиционных компаний. Иногда я просто действую наугад, методом тыка, проверяя свои гипотезы и совершая все типичные ошибки новичка.

Сразу в бой

Если не хотите читать многабукв, то для вас я сразу сделаю вывод всей статьи. Я склоняюсь к тому, что активность в инвестициях должна зависеть от того, в каком возрасте вы сейчас находитесь. Вы сможете встретить вот такую формулу в различных статьях по инвестирования для новичков:

Доля акций = 100 – возраст

Остальное — это облигации, депозиты и прочие низкодоходные, но одновременно и низкорисковые инструменты.

Эта формула может варьироваться в ту или иную сторону. Но в целом принцип такой: чем ты старше, тем меньше рискуешь. Это и логично. К более зрелому возрасту у тебя уже жена, дети, родители на содержании и ты просто не имеешь морального права ставить их финансовую безопасность под угрозу.

Вместо акций можно вставить другое слово: высокорисковые вложения. Это могут быть и сайты, к примеру. Или личный бизнес(ы).

Если коротко:

Рискуй пока молодой, потом ты уже не сможешь себе этого позволить!

Так вот, я думаю, что аудитория моего блога довольно молодая. Потому что я и сам только в самом рассвете сил. Поэтому мы рискуем! Я рискую на 70%. Остальные 30% стараюсь держать в виде нала, депозитов, валюты. Большая часть моих доходов снова отправляется на реинвест и эксперименты. Это норма.

Время

Я трачу где-то примерно 30 минут в день, чтобы просмотреть котировки и прочитать публичные новости. Не более того. Операции с ценными бумагами провожу всего раз-два в неделю. Не более того. Не считаю себя активным спекулянтом. На это нет времени. Но и не сижу годами в одних и тех же бумагах.

Дивиденды? Если они есть — отлично. Если нет — похуй. Гораздо больше получить можно на колебаниях курса. К дивидендам отношусь как к приятному бонусу.

Масштабируемость

Совершенно не согласен со Скруджем. Нет никакой разницы: торговать на 100к деревянных или на 100к миллонов долларов. Одно и тоже. Времени на клики занимает одинаково. Времени на анализ в последнем случае чуть больше. Если денег действительно много, то это уже будет не частный инветор, а инвестиционная компания. Рекомендую заценить сериал «Миллиарды».

Сходство с покером

Действительно есть. Обожаю покер. И обожаю фондовый рынок. И там и здесь более сильный и опытный игрок играет против слабого и неопытного. И самое интересное случается когда два сильных игрока получают примерно одинаковой силы расклад. Вот тогда кайф! Обожаю такие ситуации. Всегда веселуха!

В случае с покером гарантированно и всегда зарабатывает казино. В случае с фондовой биржей — брокер. Это да, этого не отнять. Хотите стабильно зарабатывать — будьте либо казино, либо брокером. Либо хотя бы надстройкой над брокером, как в случае с Тинькофф.Инвестиции, которые представляют из себя партнеркой БКС.

Больше конкретики!

Ну хватит пиздеть. Перейдем к конкретным примерам…

Один мой знакомый годами держал акции ПАО Газпрома (GAZP). Кол-во акций — 2500 штук. Ну держал и держал себе. Раз в год тратил дивиденды и был этому крайне рад.

Как-то за бутылочкой вискарика решили мы проанализировать его актив. Итак, посмотрим как изменялась цена акций Газпрома за последние 5 лет:

Мы видим, что курс колеблется постоянно, но в целом и общем пляшет вокруг отметки в 135-145 рублей за акцию. Другими словами на длинной дистанции на этих акциях ну никак не заработать.

Теперь прикинем какие дивиденды можно получить за 5 лет. Для этого обратимся к данным с официального сайта:

Примерно по 7 рублей на акцию в год. В пересчете на процент годовых получаем:

(7 / 140) * 100% = 5%

Доходность акций Газпром на дивидендах за последние 5 лет у меня получилась 5%!

Пять процентов, Карл!

Теперь сравним эту цифру с инфляцией в России. Данные взял с этого сайта (кликабельно):

За последние 5 лет с 2011-го по 2016-ый год в среднем у меня получилось:

(6,58 + 6,45 + 11,36 + 12,91 + 5,38) / 5 = 8.53

Средняя инфляция за последние 5 лет = 8,5%

Что получаем? Чел думает, что зарабатывает 5% в год, а на самом деле тупо теряет:

8.5 - 5 = 3.5

Тупо теряет 3.5% в год!

Это если сидеть в Газпромовских акциях на долгосроке. Да, однажды они могут подскочить или так же резко упасть и цифры изменятся. Но если опираться на данные прошлого, то он тупо теряет деньги.

В общем, чтобы реально зарабатывать в Россиии, нужны такие финасновые инструменты, которые превосходят инфляцию. В противном случае вы просто теряете деньги!

Не забываем, кстати, что реальная инфляция для простого народа превосходит официальную, которая хер знает как вычиляет среднюю температуру по больнице. У нас, простых нищеебов совсем другие цифры. Я бы опирался на цифру в 15% годовых. Она мне кажется более реальной. Поэтому мне нужно предпринимать такие действия, которые приносят более 15% годовых и никак не меньше!

Я разложил по полочкам всю эту инфу своему приятелю. Через неделю он поехал в банк, продал 1500 акций и всю вырученную сумму вложил в мой СайтБрокер. Да, риски высокие. Но пока молодой хочется и нужно рисковать. Что-то делать. Вкладывать усилия, чтобы преумножать!

Если ты думаешь, что купишь какие-нибудь акции типа Газпрома и всю жизнь будешь жить на дивиденды — достань пыльный калькулятор с полки и посчитай: так ли это на самом деле!

Вывод

Вывод такой…

Скрудж реально обленился. Ибо сейчас стрижет купоны на серых и околосерых схемках с высоким риском. Они приносят ему высокий доход. И он хочет переложить заработанное в низкодоходные и низкорисковые финансовые инструменты. Другими словами хочет быть пассивным инвестором: купил и забыл. А пассивным в наше крайне изменчивое время быть опасно.

Элспер правильно делает, что принял позицию активного, а не пассивного инвестора, который не сидит годами в одних и тех же акциях, а спекулирует ими. Не бывает таких компаний, в которых ты можешь вложиться на всю жизнь. Слишком наша жизнь изменчива. Баффет лукавит. Он сам тот еще спекулянт!

PS

Посты про инвестирование вообще интересны моей аудитории. Писать про это? Или ну его нахуй?


23 коммента

10 июля 2017

Треп по сабжу

  • WebPromote.Ru webpromote.ru

    10 июля 2017 в 21:58

    Не, уже точно — все! Ты уже 100% не нищеброд. Больше не ты не можешь себя называть столь почтенным именем. Теперь ты барыга … или кто?

    • Alex Black alexblack.wtf

      10 июля 2017 в 22:26

      О, нет! Тот еще нищееб!

  • ZarBus zarbus.ru

    10 июля 2017 в 22:01

    Норм, зашло) я бы почитал еще

    • Alex Black alexblack.wtf

      10 июля 2017 в 22:41

      Отлично. Что больше всего понравилось?

      • ZarBus zarbus.ru

        10 июля 2017 в 23:17

        Цифры, и еще раз цифры) если конкретнее, рассмотрение акций газпрома в долгосроке на те же 5 лет, выводы

  • ilbruto

    10 июля 2017 в 22:20

    Любой актив в Рашке по определению токсичен, твой пример с псевдоголубой фишкой Газпром тому подтверждение. Я не развожу русофобию )) просто констатирую факт. Причиной тому отсутствие гарантий частной собственности, волатильность нац валюты и др. и пр.

    • Alex Black alexblack.wtf

      10 июля 2017 в 22:25

      Везде есть риски! Везде! Вся жизнь — оценка риска: стОит это делать или лучше не делать этого. В России риски высокие, инфляция высокая, доходы тоже. Здесь нужно измерять в относительных вещах, а не в абсолютных.

    • Alex Black alexblack.wtf

      11 июля 2017 в 10:36

      Однако инвесторы вкладывался в российские компании. Значит не так уж и токсичны

  • oxojeck oxojeck.ru

    11 июля 2017 в 01:20

    Пиши посты по инвестициям, я их хоть до конца дочитываю )

  • Elsper elsper.ru

    11 июля 2017 в 01:44

    Да уж, поднял волну…
    Зато больше людей об акциях задумаются.

    Кстати если поставить не 5 летний, а максимальный диапазон, то увидишь, что газпром десять лет назад стоил 300.
    Вот такое вот «купил и забыл»

    • Alex Black alexblack.wtf

      11 июля 2017 в 10:37

      Ага, знаю. Я намеренно не стал брать срок более 5 лет, чтобы вообще людей не запутать

  • Скрудж skrudzh.com

    11 июля 2017 в 08:33

    >Нет никакой разницы: торговать на 100к деревянных или на 100к миллонов долларов.
    Да ну ладно тебе, разница огромна. Чем больше бабок, тем больше хочется стабильности. И уже вместо акций начинают покупать облигации, отели, ТЦ, мосты, Платон))
    Вот дай тебе 100 лямов рублей, неужели ты бы всё в сайтброкер вложил?)

    • Alex Black alexblack.wtf

      11 июля 2017 в 10:39

      100 лямов все в СайтБрокер не вбухал бы, конечно. Ближайшая планка окучить 5 лямов, затем 10. Соточкой я бы распорядился иначе.

  • Артём 30mln.ru

    11 июля 2017 в 11:18

    Стратегией на 100 лямов ты возможно сможешь торговать 100 тысячами, но стратегией на 100 тысяч 100 лямами уже не получится. У меня с каждым годом всё меньше становится выбор дивидендных акций для покупки, так как у тех акций, которые я бы хотел купить, ликвидности не хватает.

    Даже торгуя у форекс-брокеров, есть размер максимального лота, и я понимаю, что как только я наберу больше инвесторских денег, чем максимальный размер лота, мне придётся менять стратегию.

    При торговле облигациями на моём счёте в 3,5 ляма я совершаю в 2-4 раза меньше сделок, чем на счёте инвестора с 50 тысячами рублей. И из-за этого у меня в этом году на счёте +2,13%, а у инвестора +7,52%.

    • Alex Black alexblack.wtf

      11 июля 2017 в 11:50

      Ты работаешь как управляющий чужими активами?

      • Артём 30mln.ru

        11 июля 2017 в 12:14

        Ты разве не знаешь, что я в ДУ беру и ПАММ-счета у меня есть?

        • Alex Black alexblack.wtf

          11 июля 2017 в 12:31

          Я читал на твоем блоге, но тогда еще не знал что такое ДУ и ПАММ, поэтому мне все не понятно было. Как можно дать тебе денег в ДУ и как это происходит и от какой суммы тебе это интересно? Кидани ссылку чтоль где почитать…

  • пукин

    11 июля 2017 в 11:19

    какие же мерзкие гифки

  • пукин

    11 июля 2017 в 11:26

    О инвестициях можно говорить только в рамках какой-то стратегии, тут нет общих правил, которые всегда работают.

    • Alex Black alexblack.wtf

      11 июля 2017 в 11:49

      Хорошее замечание, кстати!

  • Простой человек

    13 июля 2017 в 10:49

    Зачем вы это всё пишите в своих блогах — какие-то инвайты, цели, оптимизация??? Зачем это выпендрёжество, мы же простые люди.

    Что хорошему человеку для счастья надо? отдохнуть в пятницу после работы с семьёй, пузырёчек, на рыбалку там сгонять.

    Так что не несите чушь

  •